Giặt là hành động và tác dụng của việc giặt, một động từ có liên quan đến việc làm sạch một cái gì đó. Quá trình này bao gồm thanh lọc hoặc loại bỏ các vết bẩn của một cái gì đó, mặc dù nó cũng có thể phát triển theo cách tượng trưng (khi bạn cố gắng xóa sự mất uy tín hoặc một lỗi).

Mặt khác, tiền là phương tiện trao đổi mà xã hội chấp nhận để thanh toán hàng hóa, dịch vụ và nghĩa vụ. Nó bao gồm các hóa đơn và tiền xu không chỉ phục vụ như một phương tiện trao đổi, mà còn là một đơn vị kế toán và nơi ẩn náu của giá trị.

Khái niệm rửa tiền đề cập đến hoạt động được phát triển để che giấu nguồn gốc của các khoản tiền có được thông qua các hoạt động bất hợp pháp. Mục đích của hoạt động rửa tiền (còn được gọi là rửa tiền ) là để tiền xuất hiện như là thành quả của một hoạt động kinh tế hoặc tài chính hợp pháp.

Do đó, bất cứ ai rửa tiền đều tìm cách hợp pháp hóa các khoản tiền từ buôn bán ma túy, tham nhũng, gian lận thuế, buôn lậu, bắt cóc hoặc bắt cóc, trong số các hoạt động khác, để số tiền này có thể được đưa vào và lưu thông trong hệ thống tài chính .

Tất cả những người thực hiện quy trình rửa tiền này, thường tuân theo một loạt các bước để có thể thực hiện nó hoàn toàn hiệu quả: vị trí, xen kẽ và tích hợp. Các giai đoạn trong đó người ta thấy cần phải sử dụng các công cụ như hối phiếu ngân hàng, tiền mặt, séc cá nhân hoặc séc quản lý.

Tương tự như vậy, điều quan trọng là phải rõ ràng rằng trong bất kỳ quy trình rửa tiền nào, một loạt các hành động được sử dụng, giống như hành động này, không phải là chính thống. Bằng cách này, chúng tôi có nghĩa là việc sử dụng các công ty mặt tiền, buôn lậu tiền mặt, bán bất kỳ loại tài sản nào, "mua" các quan chức hoặc thành lập các công ty danh nghĩa hoặc Công ty Shell. Dưới cái tên cuối cùng này là những công ty được đặc trưng bởi thực tế là họ chỉ tồn tại trong những gì sẽ là giấy.

Khi tiền là kết quả của một hoạt động bất hợp pháp, nó không được khai báo trước Kho bạc hoặc bất kỳ cơ quan nhà nước nào khác, vì tuyên bố đó sẽ bắt buộc phải thú nhận nguồn gốc bất hợp pháp. Kẻ phạm pháp, theo cách này không có lý do nào để giải thích thu nhập hoặc mức sống của mình, tiến hành rửa tiền để tài sản vào hệ thống pháp lý.

Có nhiều kỹ thuật được sử dụng để rửa tiền, chẳng hạn như tạo ra các công ty mặt trận hoặc mua hàng hóa bằng tiền mặt .

Có nhiều trường hợp rửa tiền đã xảy ra trong suốt lịch sử ở các góc khác nhau trên thế giới. Trong số những người chúng ta sẽ phải nhấn mạnh như sau:
• Trong đó Arthur Budovsky, người sáng lập Liberty Reserve, đã tham gia. Đây được coi là trường hợp nghiêm trọng và toàn diện nhất vì nó liên quan đến những người từ mười bảy quốc gia khác nhau và vì số tiền bị tẩy trắng lên tới con số khổng lồ 6.000 triệu đô la.
• Ở Tây Ban Nha trong những năm gần đây đã có một số trường hợp, một số trường hợp đã bị đóng cửa và những trường hợp khác tiếp tục được điều tra, chẳng hạn như Chiến dịch Hoàng đế và Vụ án Nóos, trong đó em gái của quốc vương hiện tại, Infanta Cristina, đã bị liên lụy. .